Chitra Banerjee Divakaruni est née en Inde et y a vécu jusqu'en 1976. À ce moment, elle quitta Calcutta pour les États-Unis.

Elle a poursuivi ses études de maîtrise en anglais à la Wright State University de Dayton, Ohio, et des études de doctorat à l'Université de Californie, Berkeley.

Elle vit présentement dans les environs de San Francisco.

En 2000, elle fut une des juges pour le prestigieux National Book Award.